Hoy
Cómo se concilia el extracto
Se descarga el movimiento del banco y alguien lo compara línea a línea con la contabilidad, en una hoja aparte.
SAP Business One · Tesorería · Conciliación bancaria
Conciliación bancaria en SAP Business One: que el extracto cuadre solo, no a mano.
Extracto del banco en una pestaña, movimientos de SAP Business One en otra, y alguien tachando líneas una a una: así se pierde media mañana al mes en muchas empresas que ya tienen el ERP pero no lo usan para esto.
Aplicación práctica
Qué suele pedir realmente una empresa
La búsqueda técnica suele empezar por «conciliación bancaria SAP Business One», pero lo que de verdad se necesita es no repasar el extracto entero cada semana, sino revisar solo lo que de verdad no cuadra.
No se trata de eliminar a la persona que revisa la tesorería, sino de que solo vea lo que de verdad necesita criterio: un pago duplicado, una comisión no prevista o un cobro que no aparece en ningún documento.
Lo que cambia
Cruce automático
El extracto se importa y se cruza por importe, fecha y referencia contra los cobros y pagos ya registrados en SAP Business One.
El resultado
Solo las excepciones
Lo que cuadra se concilia solo; lo que no, queda marcado con el motivo probable para que alguien lo revise en minutos.
Ejemplo técnico
Ejemplo real · cruce del extracto del día
Ejemplo técnicoNextavantis
Extracto bancario importado (formato Norma 43)
-> 42 movimientos leídos
-> 38 cruzan automáticamente con OVPM (cobros y pagos)
-> 3 quedan pendientes por importe partido
-> 1 queda pendiente por no tener recibo asociado
-> Conciliación registrada en OITR / ITR1Fragmento didáctico. El formato de extracto y la lógica de cruce se ajustan al banco y al criterio contable de cada empresa.
Cómo lo planteamos
De la necesidad al informe que realmente se usa.
Diagnóstico
Revisamos tus formatos de extracto, bancos y volumen mensual de movimientos.
Configuración
Definimos las reglas de cruce y configuramos la importación y la conciliación en SAP Business One.
Piloto
Un mes de prueba con un banco, ajuste de reglas y paso al resto de cuentas.
El calendario real depende de cuántas cuentas bancarias manejéis y de si el extracto llega en un formato estándar o hay que adaptarlo primero; en la mayoría de los casos el ahorro se nota ya en el primer cierre mensual tras el piloto.
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Preguntas frecuentes
Dudas habituales antes de desarrollar.
¿Vale para cualquier banco?
Sí, mientras el banco entregue el extracto en un formato estándar (Norma 43 u otro similar); adaptamos la importación al formato disponible.
¿Qué pasa con lo que no cruza?
Queda marcado como pendiente con el motivo probable, para que una persona lo revise sin tener que mirar todo el extracto.
¿Sustituye la revisión del contable?
No; reduce el volumen a las excepciones reales, la decisión contable la sigue tomando una persona.
¿Funciona con varias cuentas y bancos?
Sí, cada cuenta bancaria se concilia por separado con sus propias reglas.
¿Cuánto tarda en implantarse?
Depende del número de bancos y de si el formato de extracto ya es estándar; un piloto con un banco suele estar operativo en pocas semanas.
¿Tienes un caso parecido?
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